Памятка для клиентов коммерческого банка «АлтайБизнес-Банк»

Логотип

19 января 2018 года АКБ «АлтайБизнес-Банк», занимающий 496 место в общем рейтинге кредитных организаций, лишился лицензии. Решение принято Банком России на основании предварительного анализа деятельности кредитной организации и неоднократного применения регуляторных мер. Информация, как вернуть депозит и нужно ли выплачивать кредиты, – в развернутой инструкции, которая регулярно обновляется.

Таблица 1. Информация о банке «АлтайБизнес-Банк»

Наименование Расшифровка информации
Полное название Акционерный Коммерческий Банк «АлтайБизнес-Банк» (Акционерное общество)
Дата включения в реестр 17.06.1993
Размер активов, в млн руб. 575,730
Место в списке 512
Местонахождение 656049, г. Барнаул, просп. Ленина, 43
Основной регистрационный номер 1022200526446 (22.10.2002)
Регистрационный номер по Книге государственной регистрации кредитных организаций 2388
Планируемая дата выплаты возмещения Со 2 февраля 2018 года
Банки агенты  «Сбербанк»
Ссылка на сайт www.altbb.ru
Телефон для справок:

— АСВ

-«Сбербанк»

 

8–800–200–08–05

8-800-555-55-50

Что из себя представлял банк «АлтайБизнес-Банк»

Банк был первоначально зарегистрирован под названием АКБ «Алтайсельмаш-Банк» в 1993 году по инициативе местных предприятий г. Рубцовск Алтайского края. Учредителями кредитной организации стали АО «Тепловая станция», АО «Алтайсельмаш-Холдинг», ТОО «Время».

  • В 1996 году банк сменил собственника и название. Владельцем контрольного пакета акций стал холдинг «Сибагромаш».
  • В 2005 году стал участником страхования вкладов.
  • В 2009 году «Сибагромаш» распродал свои акции частным лицам.

Банк регионального значения ориентирован на работу с физическими лицами и предприятиями малого и среднего бизнеса. По валюте баланса и размеру чистых активов организация относится к малым банкам. По принципу работы – к клиентским розничным.

Рис. 1. Головной офис банка расположен в г. Барнаул. Источник: politsib.ru
Рис. 1. Головной офис банка расположен в г. Барнаул. Источник: politsib.ru

Структура банка:

  • головной офис в г. Барнаул;
  • 1 дополнительный офис г. Рубцовск;
  • 1 операционная касса вне кассового узла.

Кредитная организация не выпускает и не обслуживает пластиковые карты, не работает с ценными бумагами и валютой.

Размер уставного капитала, по состоянию на 20.02.2017, составлял 256,032 млн руб.

По состоянию на конец декабря банк «АлтайБизнес-Банк» занимал:

  • 512 место по размеру активов – 575,730 млн руб.;
  • 437 место по объему вкладов – 243,965 млн руб.;
  • 446 место по размеру выданных кредитов – 406,942 млн руб.

Основными держателями акций кредитной организации на конец 2017 года являлись:

  • Петров М.Ю. – Председатель Правления, член Совета Директоров – 7,51%;
  • Петрова Н.Л. – член Совета Директоров – 8,99%;
  • Сычев А.П. – член Совета Директоров – 6,89%;
  • Сычев С.П. – член Совета Директоров – 8,20%;
  • ООО «РУМБ» (конечные бенефициары: братья Терновой А.И. – Председатель Совета Директоров и Терновой К.И.) – 9,71%;
  • Бадин В.В. – 9,99%;
  • Юдин В.В. –9,99%;
  • Кошелев А.В – 7,58%;
  • Ланбин Г.А. – 5,86%;
  • КПК «Резерв» – 2,45%;
  • 5 физических лиц, которым принадлежит от 1,95 до 4,95% акций;
  • Акционеры – миноритарии – 1,2%.
Рис. 2. Схема взаимосвязей банка и лиц, под контролем либо значительным влиянием которых находится банк. Источник: сайт cbr.ru
Рис. 2. Схема взаимосвязей банка и лиц, под контролем либо значительным влиянием которых находится банк. Источник: сайт cbr.ru

Справка! Лицами, под значительным влиянием которых находился коммерческий банк «АлтайБизнес-Банк», являлись супруги Петров М.Ю. и Петрова Н.Л., родные братья Сычев А.П. и Сычев С.П., братья Терновой А.И. и Терновой К.И.

За что отозвали лицензию

Проблемы у коммерческого банка «АлтайБизнес-Банк» начались еще в феврале 2017 года, когда после проверки, проведенной сибирским управлением Центробанка, был выявлен ряд нарушений:

  1. Снижение размера уставного капитала до 300 млн руб., что меньше допустимого порога.
  2. Выдача рискованных кредитов, в том числе аффилированным лицам.

До этого ЦБ было уже вынесено порядка 10 предписаний, касающихся обеспечения уставного капитала и наращивания ликвидных активов.

Однако руководство организации вместо устранения замечаний регулятора попыталось их оспорить в судебном порядке.

Кроме этого, между самими собственниками банка начались судебные тяжбы. В частности, с Михаилом Петровом – Председателем правления – судятся акционеры, в том числе Александр Тыновой – крупный бизнесмен и Председатель Совета Директоров банка, что также негативно отразилось на политике управления.

В итоге Арбитражный суд признал правомочность требований регулятора. А финансовые показатели банковской организации значительно ухудшились:

  • активы уменьшились на –22,50%;
  • показатель рентабельности активов ROI упал с -3.34% до -12.68%;
  • объем доходных активов составляет 50.32%, что намного ниже среднего по небольшим банкам (77%);
  • сумма процентных обязательств уменьшилась на 41.5%;
  • прибыльность источников собственных средств уменьшилась до критического значения за год с -7.84% до -34.46%;
  • значительно упали вклады физических лиц.

Так как менеджмент банка после неоднократных предупреждений регулятора не предпринял адекватных мер по улучшению ситуации, Банк России был вынужден остановить деятельность кредитной организации. Чтобы защитить интересы кредиторов и вкладчиков, 19 января было принято решение об отзыве лицензии, о чем свидетельствует Приказ Центробанка №ОД–83 от 19 января 2018 года «Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации Акционерный Коммерческий Банк «АлтайБизнес-Банк» (АО)».

Руководство банка отстранено от выполнения своих обязанностей. До принятия решения суда о ликвидации или банкротстве АКБ «АлтайБизнес-Банк» оперативное управление будет осуществляться временной администрацией, назначенной Банком России Приказом №ОД–84 от 19 января 2018 года. Руководителем временной администрации назначен Моисеев Олег Николаевич – главный экономист сектора банковского надзора Отделения Барнаул.

Что будет с депозитами

Акционерный коммерческий банк является участником системы страхования вкладов. Поэтому вкладчики – физические лица, а также индивидуальные предприниматели, открывшие счета для ведения предпринимательской деятельности, – могут рассчитывать на получение страховых выплат. Сумма такого возмещения не может превышать 1,4 млн руб., независимо от размера вклада.

Для получения страхового возмещения заемщик обязан подать заявление установленной формы и документ, подтверждающий личность.

Скачать образец заявления на получение страхового возмещения.

Выплаты будут осуществляться в национальной валюте путем выдачи наличных средств или перечисления на счет в другом банке – участнике ССВ. ИП получают выплаты исключительно на расчетный счет.

Информацию о желаемом способе получения средств необходимо отразить в заявлении.

При наличии задолженности перед банком сумма выплаты автоматически уменьшается на этот размер.

Не возмещаются, так как не относятся к страховым случаям:

  • вклады на предъявителя;
  • вклады для ведения профессиональной деятельности (адвокаты, нотариусы и пр.);
  • электронные денежные средства;
  • субординированные депозиты;
  • размещенные в ценные бумаги;
  • переданные в доверительное управление.

Для погашения остатка вклада, превышающего 1,4 млн руб, необходимо заполнить соответствующую графу в заявлении. Решение об удовлетворении требований будет приниматься ликвидатором.

При отсутствии данных о вкладчике в реестре или недостоверной информации дополнительно подаются документы, которые подтверждают требования вкладчика. Если подлинники такой документации отсутствуют, вопросы восстановления информации в реестре требований решаются в судебном порядке.

Заявление о несогласии с суммой возмещения подается в государственную корпорацию АСВ:

  • самостоятельно в банк-агент;
  • самостоятельно в АСВ под роспись по адресу г. Москва, ул. Высоцкого, д.4 под роспись;
  • почтой в адрес АСВ заказным письмом.

Дополнительную информацию можно получить:

  • По телефону горячей линии АСВ – 8-800-200-08-05.

Информация о банках-агентах

После проведения повторного конкурса был выбран банк-агент, на который возложена обязанность выплаты страхового возмещения АКБ «АлтайБизнес-Банк» – им стал «Сбербанк».

Таблица 3. Информация о банке-агенте

Наименование ПАО Сбербанк
Полное название банка Публичное акционерное общество «Сбербанк России»
Дата включения банка в реестр 20.06.1991
Размер активов, в млдр руб. 23 447, 615
Место в списке 1
Место нахождения банка 117997, г. Москва, ул. Вавилова, д.19
Основной регистрационный номер банка 1027700132195 (16.08.2002)
Регистрационный номер банка по Книге государственной регистрации кредитных организаций 1481
Официальный сайт http://www.sberbank.ru

 

Справка! Услугами Сбербанка пользуется более 70% населения, подразделения банка расположены в 83 субъектах России.

Рис. 3. Отделение «Сбербанка» в Тольятти. Источник: domofond.ru
Рис. 3. Отделение «Сбербанка» в Тольятти. Источник: domofond.ru

По состоянию на конец декабря 2017 года, «Сбербанк» занимал:

  • 1 место по размеру активов –  23 594,547 млрд руб.;
  • 1 место по размеру вкладов – 13 960,259 млрд руб.;
  • 1 место по объему выданных кредитов – 16 603, 820 млрд руб.

Информация о месте, времени, форме и порядке приема заявлений

Выплаты по вкладам начнутся с 1 февраля 2018 года и будут проводиться до 3 февраля 2019 года.

Справка! В реестре вкладчиков зарегистрировано 26 вкладчиков, в том числе 50 индивидуальных предпринимателей. Общая сумма выплат может составить приблизительно 5,4 млн руб.

Проводиться страховые выплаты будут только в Алтайском крае.

Дополнительную информацию по вопросам выплат можно получить по телефону горячей линии «Сбербанка» – 8-800-555-55-50.

Скачать полный перечень структурных подразделений ПАО Сбербанк для осуществления выплат вкладчикам – физическим лицам с адресами, телефонами и графиком работы.

Скачать полный перечень структурных подразделений ПАО Сбербанк для осуществления выплат индивидуальным предпринимателям с адресами, телефонами и графиком работы.

Нужно ли платить кредиты

Отзыв лицензии у кредитной организации не является поводом для заемщиков останавливать выплаты кредитных обязательств. Оформленные в АКБ «АлтайБизнес-Банк» кредиты необходимо выплачивать согласно графику, указанному в контракте.

Потребовать досрочной выплаты кредита не имеет права ни банк-агент, ни временная администрация.

Совет! Перед каждой оплатой кредита уточняйте реквизиты, которые в ходе ликвидации банка могут меняться.

Физические лица могут погашать кредиты путем внесения наличных денежных средств по адресу: 656049, г. Барнаул, пр. Ленина, д. 43.

Как физические, так и юридические лица могут перечислять средства в счет погашения обязательств по реквизитам, указанным в таблице.

Таблица 3. Реквизиты для погашения обязательств заемщиками банка «АлтайБизнес-Банк»

Наименование Реквизиты
Получатель АКБ «АлтайБизнес-Банк» (АО)
Банк АКБ «АлтайБизнес-Банк» (АО) г. Барнаул
Корреспондентский счет 30101810600000000725 в Отделении
ИНН 2209004508
КПП 222501001
БИК 040173725
Сч. № Не указывается
Назначение платежа Информация указывается в следующей последовательности:
  • номер счета заемщика, который указывал заемщик в качестве счета получателя при погашении кредита до отзыва лицензии у кредитной организации;
  • символ «//»;
  • назначение платежа («погашение кредита»);
  • информация о заемщике;
  • номер и дата кредитного договора;
  • период платежа;
  • иная дополнительная информация, позволяющая идентифицировать платеж

Информация для кредиторов

Кредиторы – юридические лица для возврата средств со счетов банка «АлтайБизнес-Банк», а также других обязательств банка подают в адрес временной администрации заявление о включении в реестр требований.

Без заявления о своих требованиях и включения в реестр расчеты с кредиторами не проводятся.

Окончательное решение о включении в реестр и очередности выплат принимает конкурсный управляющий/ликвидатор, которому соответствующую информацию передает временная администрация.

Информация о сроках и месте подачи требований будет дополнена после извещения Банком России о возможности предъявления требований.

30 января 2018 года Центробанк объявил о возможности предъявления требований.

Заявление на включение в реестр и документы, подтверждающие обязательства банка, можно подать по адресу: 656049, Алтайский край, г. Барнаул, пр. Ленина, д. 43.

Скачать бланк заявления:

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: