Памятка для клиентов Сибирского банка реконструкции и развития

Логотип

У Сибирского банка реконструкции и развития 6 февраля 2018 года отозвана лицензия на осуществление банковской деятельности. Решение принято банком России после проведения ряда надзорных мер. На момент лишения лицензии банк занимал 320 место в общем финансовом рейтинге кредитных организаций. Что ждет вкладчиков и кредиторов, как теперь гасить кредиты – актуальная на 6 февраля 2018 года информация, которая регулярно обновляется.

Таблица 1. Информация о банке СБРР

Наименование Расшифровка информации
Полное название Сибирский банк реконструкции и развития (общество с ограниченной ответственностью)
Дата включения в реестр 25.12.1990
Размер активов, в млрд руб. 3,938
Место в списке 320
Место нахождения 625003, г. Тюмень, ул. Клары Цеткин, дом 61, корп. 1/2
Основной регистрационный номер 1022100008336 (09.12.2002)
Регистрационный номер по Книге государственной регистрации кредитных организаций 1284
Планируемая дата выплаты возмещения С 20 февраля 2018 года
Банки-агенты ПАО «Запсибкомбанк»

ПАО Сбербанк

Ссылка на сайт http://www.banksbrr.ru
Телефон для справок:

— АСВ

-ПАО «Запсибкомбанк»

-ПАО Сбербанк

 

8–800–200–08–05

8 (800) 100-5005

8-800-555-55-50

 Что собой представлял Сибирский банк реконструкции и развития

Банк СБРР – небольшая по размерам активов кредитная организация, работавшая под девизом «Не быть большим… Не доминировать… Не спешить…».  Такой принцип работы означает максимальную ориентацию на клиента. И его банк придерживался на протяжении всего существования:

  • 1990 год – зарегистрирован как банк «Шумерлинский» в г. Шумерле (Чувашия);
  • 1994 год – сменил форму собственности на товарищество с ограниченной ответственностью;
  • 1998 год – стал обществом с ограниченной ответственностью;
  • 2004 год – банк становится участником системы страхования вкладов;
  • 2010 год – меняет название на ООО «Сибирский банк реконструкции и развития», головной офис переносится в г. Тюмень.

По размерам активов и валюте баланса кредитная организация относится к небольшим банкам. По принципу работы – к клиентским розничным.

Рис. 1. Головной офис банка СБРР. Источник: соцсети
Рис. 1. Головной офис банка СБРР. Источник: соцсети

Структура банка:

  • головной офис в г. Тюмень;
  • 7 дополнительных офисов в Тюмени, Ханты-Мансийском автономном округе, Ямало-Ненецком автономном округе;
  • 1 кредитно-кассовый офис в Республике Чувашия.

Своих банкоматов СБРР не имеет, собственные банковские карты не выпускает.

Уставной капитал банка, по состоянию на 18.03.2016, составлял 1,676 млн руб.

Финансовые показатели банка и место в рейтингах на январь 2017 года:

  • 314 место по размерам активов – 3,938 млрд руб.;
  • 206 место по вкладам физических лиц – 3,014 млрд руб.;
  • 296 место по объему кредитов – 1,697 млрд руб.

По итогам января 2018 года, банк СБРР получил 63,084 млн руб. убытков.

Основными акционерами банка СБРР выступают:

  • ООО «Реском-Тюмень» – 19,92%, конечные бенефициары – Бояринцева Т.А., Тамилин С.В. и Тамилин М.С.;
  • Коробова Н.А. – 19,253%;
  • Лебзак А.В. – Председатель Совета директоров банка – 15,605%;
  • Кобзева Н.М. – 15,474%;
  • Никулин А.С – 15,456%;
  • Романюта Г.М. – Председатель Правления –14,292%.
Рис. 2. Схема взаимосвязей банка СБРР и лиц, под контролем или значительным влиянием которых находится банк. Источник: cbr.ru
Рис. 2. Схема взаимосвязей банка СБРР и лиц, под контролем или значительным влиянием которых находится банк. Источник: cbr.ru

Справка! Значительное влияние на принятие решений и контроль над банком осуществлял Лебзак Алексей Владимирович – Председатель Совета директоров банка.

За что отозвали лицензию

Информация о проблемах в банке СБРР появилась еще в январе 2018 года. 31 числа были приостановлены все операции по счетам клиентов, а 1 февраля были закрыты все офисы. Причиной назывались технические неполадки. Но именно в это время проводилась проверка Банком России, в ходе которой финучреждение было отключено от платежной системы БЭСП.

О наличии некоторых негативных тенденций свидетельствовали и статистические данные. Анализ финансовой деятельности банка выявил:

  • значительное уменьшение сумм кредитов физическим лицам;
  • увеличение межбанковских кредитов;
  • сильное уменьшение вложений в ценные бумаги;
  • уменьшение доходов активов на 10,7%;
  • тенденцию к росту просроченных ссуд.

Кроме этого, в конце января были проведены крупные сделки с ценными бумагами, в результате чего ликвидные активы были заменены безнадежными. Во время проверки банком России была выявлена пропажа значительных сумм из кассы банка.

Предписания регулятора не дали ожидаемого результата. А требование надзорного органа по формированию резервного фонда, достаточного для покрытия потерь и рисков, не было выполнено, так как кредитная организация практически полностью утратила собственные средства.

До этого надзорным органом предпринимался ряд мер для предотвращения ликвидации организации, в том числе:

  • дважды вводились ограничения на определенные виды деятельности;
  • запрещалось привлечение вкладов от населения.

Однако некомпетентное отношение собственников и руководства банка привело к плачевным последствиям. Чтобы остановить вывод ликвидных активов и защитить интересы вкладчиков и кредиторов, Центробанком было принято решение об выведении банка СБРР с рынка банковских услуг, что подтверждено Приказом ЦБ № ОД-280 от 06.02.18. «Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций и аннулировании лицензии на осуществление профессиональной деятельности у кредитной организации Сибирский банк реконструкции и развития».

Руководство банка отстранено от выполнения обязанностей. Оперативное управление передано временной администрации, назначенной Приказом ЦБ.

Информация для вкладчиков

«Сибирский банк реконструкции и развития» является участником системы страхования вкладов. Это означает, что физические лица – вкладчики, а также индивидуальные предприниматели гарантировано получат страховку.

Размер страховых выплат рассчитывается из размера всех вкладов и счетов, открытых вкладов, а также процентов, начисленных согласно заключенным контрактам. Из суммы страховой выплаты вычитаются обязательства вкладчика перед банком СБРР, в том числе и суммы кредитов. Максимальный размер страховки – 1,4 млн руб.

Если размер вклада превышает страховые выплаты, вкладчик имеет право подать требование на возмещение таких сумм, которые будут рассматриваться как требования кредиторов.

Для получения страховых выплат необходимо оформить и направить в адрес банка-агента или АСВ (Агентства страхования вкладов) заявление соответствующей формы.

Скачать образец заявления на получение страховых выплат.

Выплаты будут проводиться в российских рублях. Причем вклады в валюте будут пересчитаны по курсу Центробанка на момент возникновения страхового случая (06.02.2018).

Подавать заявление на выплату вкладчик имеет право, начиная с 20 февраля 2018 года, и до полной ликвидации банка.

Дополнительную информацию о сроках и порядке выплат можно получить по телефону горячей линии АСВ – 8-800-200-08-05.

Информация о банках-агентах

В ходе конкурсного производства были выбраны банки-агенты для выплаты страховых возмещений вкладчикам банка СБРР:

  1. Для выплаты страховки клиентам, которые проживают в г. Тюмень, г. Тобольск (Тюменская обл.), г. Нижневартовск, г. Сургут (Ханты-Мансийский автономный округ), г. Салехард (Ямало-Ненецкий автономный округ), выбран банк-агент ПАО «Запсибкомбанк».
  2. Для выплаты страховки клиентам, которые проживают в г. Шумерля (Чувашская Республика), выбран банк-агент ПАО Сбербанк.

Таб. 2 Информация о банках-агентах

Наименование ПАО «Запсибкомбанк» ПАО Сбербанк
Полное название банка Публичное акционерное общество «Западно-Сибирский коммерческий банк» Публичное акционерное общество «Сбербанк России»
Дата включения банка в реестр 23.11.1990 20.06.1991
Размер активов, в млрд руб. 123,622 24 192,989
Место в списке 60 1
Место нахождения банка Тюменская область, г. Тюмень, ул. 8 Марта, 1 117997, г. Москва, ул. Вавилова, д.19
Основной регистрационный номер банка 1028900001460 (28.11.2002) 1027700132195 (16.08.2002)
Регистрационный номер банка по Книге государственной регистрации кредитных организаций 918 1481
Официальный сайт www.zapsibcombank.ru

www.zapsibkombank.ru

www.запсибкомбанк.рф

www.sberbank.ru

 

Телефон горячей линии 8 (800) 100-5005


Справка!
Отделения и филиалы «Запсибкомбанка» расположены во всех экономически значимых регионах страны, где обслуживается более 500 000 частных лиц 20 000 корпоративных клиентов.

Рис. 3. Головной офис «Запсибкомбанка» расположен в г. Тюмень. Источник: официальный сайт
Рис. 3. Головной офис «Запсибкомбанка» расположен в г. Тюмень. Источник: официальный сайт

Финансовые показатели банка «Запсибкомбанк» и место в рейтингах на конец января 2018 года:

  • 60-е место по размерам активов – 123,622 млрд руб.;
  • 37-е место по вкладам физических лиц – 70,970 млрд руб.;
  • 51-е место по объему кредитов – 73,096 млрд руб.

Организация закончила январь 2018 года с чистой прибылью 1,729 млрд руб.

Справка! Сбербанк – старейший и крупнейший банк России, который способен к переменам и движению вперед.

Рис. 4. Сбербанк имеет представительства и филиалы во всех федеральных округах России
Рис. 4. Сбербанк имеет представительства и филиалы во всех федеральных округах России

Финансовые показатели банка Сбербанк и место в рейтингах на конец января 2018 года:

  • 1-е место по размерам активов – 24 192,989 млрд руб.;
  • 1-е место по вкладам физических лиц – 11 973,382 млрд руб.;
  • 1-е место по объему кредитов – 15 879,842 млрд руб.

Организация закончила январь 2018 года с чистой прибылью 674,119 млрд руб.

Информация о месте, времени, форме и порядке приема заявлений

Выплаты через банки-агенты по страховым возмещениям вкладчикам банка СБРР начнутся с 19 февраля 2018 года и продлятся до 19 февраля 2019 года.

Клиенты, которые за это время не успеют по уважительным причинам подать заявление на получение страховки, смогут после 19 февраля 2019 года обратиться в агентство страхования вкладов.

Справка! За выплатой страхового возмещения могут обратиться, согласно реестру банка, около 5,3 вкладчиков, среди которых 503 индивидуальных предпринимателей. Предполагаемая сумма выплат составит порядка 2,8 млрд руб., в том числе 1,14 млрд руб. будет выплачено вкладчикам, проживающим в г. Тюмень.

За получением страховки вкладчик должен обращаться в любое подразделение банка-агента, уполномоченного проводить выплаты. Однако в случае с СБРР определено два банка-агента, между которыми распределены вкладчики, в зависимости от места жительства.

Таблица 4. Распределение вкладчиков между банками-агентами

Банк-агент Место жительства вкладчика
ПАО Сбербанк г. Шумерля (Чувашская Республика)
ПАО «Запсибкомбанк» Все регионы, кроме г. Шумерля (Чувашская Республика)

 

Найти свой банк-агент можно, воспользовавшись сервисом поиска на официальном сайте АСВ.

Рис. 5. Поиск банка-агента для вкладчиков банка СБРР на сайте АСВ. Источник: официальный сайт АСВ
Рис. 5. Поиск банка-агента для вкладчиков банка СБРР на сайте АСВ. Источник: официальный сайт АСВ

Скачать перечень подразделений «Сбербанка» с адресами и графиком работы, осуществляющих выплаты физическим лицам.

Скачать перечень подразделений «Сбербанка» с адресами и графиком работы, осуществляющих выплаты индивидуальным предпринимателям.

Скачать перечень подразделений ПАО «Запсибкомбанк» с адресами, телефонами и графиком работы, осуществляющих выплаты вкладчикам СБРР.

Нужно ли платить кредиты

Заемщики «Сибирского банка реконструкции и развития» не освобождаются от выполнения своих обязательств после аннулирования лицензии. Кредиты должны выплачиваться в сроки и размерах, указанных в договоре.

Причем досрочное погашение законодательством в таких случаях не предусмотрено.

Прием наличных денежных средств в счет погашения кредитов ведется по адресу: Тюменская обл., г. Тюмень, ул. Клары Цеткин, 61, корпус ½, головной офис Банка СБРР.

Телефоны для справок:

  • 68–50–55;
  • 68–50–56.

Для перечисления средств в безналичной форме реквизиты представлены в таблице.

Таблица 3. Реквизиты для перевода средств физическими и юридическими лицами

Наименование Реквизиты
Получатель Сибирский банк реконструкции и развития (общество с ограниченной ответственностью)
Адрес получателя 625003, Тюменская обл., г. Тюмень, ул. Клары Цеткин, 61, корпус ½
БИК 047102804
Корреспондентский счет 30101810000000000804
ИНН 2125002247
КПП 720301001
Сч. № Не указывается
Назначение платежа Информация указывается в следующей последовательности:
  • номер счета заемщика, который указывал заемщик в качестве счета получателя при погашении кредита до отзыва лицензии у кредитной организации;
  • символ «//»;
  • назначение платежа («погашение кредита»);
  • информация о заемщике;
  • номер и дата кредитного договора;
  • период платежа;
  • иная дополнительная информация, позволяющая идентифицировать платеж

Важно! Реквизиты для перечисления средств могут меняться. Необходимо уточнять актуальность информации перед каждым платежом.

Информация для кредиторов

Кредиторы после отзыва у банка лицензии вправе заявить о своих требованиях. Соответствующее заявление подается временной администрации для включения требования в единый реестр кредиторов.

Заявления от кредиторов принимаются временной администрацией по адресу: Тюменская обл., г. Тюмень, ул. Клары Цеткин, 61, корпус ½, головной офис Банка СБРР. Справки можно получить по телефонам:

  • +7 (3452) 68-50-55;
  • 8-800-500-55-88.

Заявить о своих требованиях могут как юридические, так и физические лица, индивидуальные предприниматели, сумма вкладов/счетов которых превышает размер страховых выплат.

Временной администрацией принимается решение о полном или частичном включении требования в единый реестр требований, который в дальнейшем передается конкурсному управляющему / ликвидатору. Требование рассматривается временной администрацией не более 30 дней с даты подачи заявления кредитором.

Заявитель уведомляется о принятом решении способом, указанным им в требовании: по электронной почте, по телефону, почтой.

Окончательное решение о размере и очередности выплат принимается ликвидатором / конкурсным управляющим. Если кредитор после объявления о ликвидации/банкротстве банка СБРР на протяжении 60 дней не получает уведомление от ликвидатора/управляющего об изменении статуса его требований, такое считается признанным.

Подать требование кредитор также имеет право напрямую конкурсному управляющему / ликвидатору. Но только после объявления о процедуре ликвидации/банкротства.

В первую очередь будут осуществляться выплаты по требованиям физических лиц. Требования юридических лиц и индивидуальных предпринимателей гасятся в третью очередь.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: